An SFSA e accountable a cheann-suidhe Ionmhais
Ach a-mhàin airson a 'Swedish legislator a tha regulator le reachdas, a' Swedish Ionmhasail Supervisory Ùghdarras (SFSA), Finansinspektionen s e aon de na bu chudromaiche aig cluicheadairean'S e seo an t-ùghdarras poblach, a tha oifigeil àite a tha gu bhith a' brosnachadh seasmhachd agus èifeachdas ann an siostam ionmhasail a bharrachd air dèanamh cinnteach gu h-èifeachdach airson dìon luchd-caitheimh.
An SFSA authorises, supervises agus faireadairean a h-uile companaidh a tha ag obair ann an latha an-diugh-airgid margaid.
Luchd-tagraidh agus associate luchd-lagha a tha air a riaghladh, supervised agus a sgrùdadh leis an Swedish Bar co-chomunn agus chan eil na h-ìre aig a h-uile leis an Stàit no sam bith eile air an t-ùghdarras. A thuilleadh air an sin, a h-uile supervisory na h-ùghdarrasan airson an fheadhainn professions a tha cuspair an e an t-airgead laundering reachdas san t-suain a tha an luchd-riaghlaidh airson an amas aige dreuchd a Supervisory Bòrd Poblach Accountants an Swedish Oighreachd Àidseantan Inspectorate, an Siorrachd Rianachd Bùird ann an Stockholm, Skåne agus Västra Götaland, is a Swedish Gambling Ùghdarras. An Treas Saorsaidhean chaidh a chur an sàs anns an t-suain an Swedish: air Ceumannan gus stad a Chur air an t-Airgead Laundering agus Terrorist Maoineachadh(gu h-ìosal a toirt iomradh air mar a chaidh E a-Airgead Laundering Achd,"AMLA"), a-steach gu bith air am Màrt. Tha an Riaghaltas a Bhile, regeringens a-mach anns an: seventy Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. An AMLA, inter alia, a bheir eileamaidean de cunnart-a tha stèidhichte dòigh-obrach, bidh raointean leithid buannachdail seilbh agus neartaich agus shimplichte 'chliant seo ri dìchioll agus a bheir ùr eileamaidean a dhèanamh air reporting dleastanasan, stricter observation riaghailtean air an law firms agus obrachail stiùiridh a' Swedish Bar. Luchd-lagha eile an aonaidh eòrpaich Bhall-Stàitean an cèitean 'toirt seachad sheirbheisean laghail anns an t-suain a' leantainn riaghailtean air saorsa gluasad de luchd-lagha. Ma stèidheachadh anns an t-suain, an luchd-lagha a bhith clàraichte aig an Swedish Bar co-chomunn. Leithid a bhith a tadhal air no a chur air bhonn foreign luchd-lagha a bhith cumail ris na h-aon e an t-airgead laundering riaghailtean mar a tha ùr Swedish luchd-lagha. The Swedish Bar Comann air cead shònraichte a stiùireadh gu na buill a Swedish Bar air an dleastanasan fon AMLA agus an Treas Saorsaidhean. A bharrachd air an reachdail cheistean, tha an Stiùireadh cuideachd a toirt grunn practaigeach stiùireadh air mar a chuireas fo achd an suidheachaidhean sònraichte. Fiù 's ged a tha e san Stiùireadh,' s e binding airson a h-uile Swedish luchd-tagraidh. A 'bhuidheann cuideachd a' cleachdadh an damhair riaghailtean eile proifeiseanta buidhnean mar feumail tùsan. The Swedish Bar Comann tha e na chòir aig gach ùghdarras gus dèanamh cinnteach gum bi an lagh coitcheann de luchd-lagha a tha ri riaghailtean. Nach cùm sibh ri AMLA am fo stiùir a 'toirt taic cùisean mus tèid a' toirt taic Bòrd na Swedish Bar. Ann an òrdugh airson a 'Swedish Bar mar supervisory buidheann airson luchd-lagha a bhith air a thaobh, agus chan ann a-mhàin chanas air a thachair deficiencies ann an co-cheangal ri AMLA agus a 'Stiùireadh, a' bhàr a tha a chaidh a stèidheachadh san sònraichte t-siostam airson a leithid a thaobh stiùiridh. A Thaobh stiùiridh a tha air a mhìneachadh an seo. Neach-lagha a tha fo an obligation gus dèanamh cinnteach gum bi an luchd-cleachdaidh a stèidheachadh an dearbh-aithne nuair a thèid gnìomhachas a tha e a-steach a-steach. Ma tha luchd-cleachdaidh a tha chruaidh duine, an uair sin bithear a 'sgrìobhainnean (a passport, a' dràibheadh gu h-àrd, msaa.) feumaidh a gabhail a-steach ainm, seòladh agus catharra a chlàradh an àireamh, no eile coltach ri documentation ma tha iomchaidh duine a tha chan eil catharra àireamh clàraidh. Ma tha an luchd-cleachdaidh tha a 'chompanaidh a' comharrachadh documentats feumaidh a 'gabhail a-steach ainm, seòladh, CVR àireamh (companaidh àireamh clàraidh), no eile coltach ri documentation ma tha aig a' chompanaidh gun CVR àireamh. Reusanta a dhèanamh a thaobh modhan a bhith air a dhèanamh gu bhith a tuigsinn companaidh fo smachd structar agus buannachdail do luchd-seilbh a bhith air an comharrachadh. A chliant dàimh feumar sgrùdadh a dhèanamh air an on-going basis. Documentation agus fiosrachadh eile air a chliant chliant cliantan cliant a bhith aig air an on-going basis. Neach-lagha law-daingeann s urrainn fo sònraichte cùmhnantan, a chleachdadh agus iad an urra ri fiosrachadh mu cliant a thadhal eile neach-lagha law-daingeann agus cuid eile undertakers air an riaghladh le AMLA.
Seo an sàs cuideachd gu bhith a rèir AMLA
Ma tha teagamh sam bith mar gu co-dhiù an dèid am fiosrachadh a chaidh fhaighinn air a tha ann an cliant a 'dearbh-aithne a tha ceart no iomchaidh, ùr a' comharrachadh a bhith air a stèidheachadh.
Luchd-lagha a 's urrainn co-dhùnadh a dhèanamh a-mach bithear a' phròiseas a tha stèidhichte air cunnart a tha fa-leth a chliant no transaction.
Ge-tà, tha am fear-lagha, chan urrainn gu tur omit a 'faighinn fiosrachadh air dearbh-aithne a' chliant. Yes, an t-suain a leanas san cunnart-a tha stèidhichte air dòigh gus airgead a laundering agus terrorist maoineachadh. Chan eil doirbh agus luath riaghailtean a thaobh a chiad comharradh a chur air obair an latha an-diugh luchd-riaghlaidh a tha e mar fhiachaibh correct sam bith misapprehensions a firms dòcha. Stiùireadh airson luchd-lagha a tha air a thoirt seachad ann an Stiùireadh a chur a-mach le Swedish Bar is a Swedish Ionmhasail Supervisory Ùghdarras, Finansinspektionen (faic gu h-àrd). Neartaich seo ri dìchioll (caibideil a dhà Earrann - AMLA) tha feum air uair sam bith a thèid an t-airgead laundering no terrorist mhaoineachail tha e nas buailtiche na àbhaist.
Caibideil a dhà Earrann a còig a toirt naoi sheòrsaichean airson tar-ghnìomhan cumanta a tha cumanta dearbh-aithne thugam riatanasan nach eil feum air.
Eisimpleirean de shuidheachaidhean far a bheil a-mhàin as urrainn a bhith air a dhèanamh bho na riatanas bunaiteach ri dìchioll (shimplichte seo ri dìchioll): Yes. Tha feadhainn gus an eisimeil air an treas phàrtaidh seo ri dìchioll tha e air a ràdh ann an Caibideil, Earrann, Para. Neach-lagha law-daingeann s urrainn fo sònraichte cùmhnantan, an eisimeil air fiosrachadh mu cliant a thadhal eile neach-lagha law-daingeann agus cuid eile undertakers air an riaghladh le AMLA. Am measg an fheadhainn a tha ionmhasail a tha ùghdarraichte gus gnìomhachas a dhèanamh taobh a-staigh an t-Aonadh Eòrpach, taobh a-staigh air an dùthaich a tha na H-eòrpa Coimhearsnachd a tha a-steach a-steach gu aonta airson leudachadh air an ionmhais san sgìre, no taobh a-staigh san dùthaich nach eil a 'tuiteam taobh a-staigh a' chiad dà roinnean-seòrsa ach imposes airgead laundering agus terrorist maoineachadh laghan coltach ris an Treas an AE Saorsaidhean.
A rèir Caibideil aon Earrann, Para.
aon AMLA neach-lagha a tha a 'chuspair a tha e an t-airgead laundering riaghailtean ann an suidheachaidhean mar seo: a-Rèir an Caibideil, Earrann, Para dà neach-lagha a tha dleastanas gu scrutinize tar-ghnìomhan cumanta san òrdugh gus lorg amharasach tar-ghnìomhan cumanta' s a tha an ceangal ri airgead laundering no maoineachadh terrorism. Ma s e fo chasaid cealgaireachd air fhàgail às dèidh nas fhaisge air mion-sgrùdadh air sgrùdadh air a transaction air a bhith air a dhèanamh a-mach, an neach-lagha a tha an obligation gu aithisg a h-uile fiosrachadh a dh'fhaodadh a bhith air an airgead laundering no maoineachadh terrorism gun sam bith eile a delay. A thuilleadh air an sin, a-rèir an Caibideil, Earrann aon Para, neach-lagha a tha fo an obligation, fiù 's gun a bhith a' s e fo chasaid cealgaireachd sam bith agus air iarrtas bho Swedish Ionmhais na Poileis, aithris a dhèanamh air fiosrachadh sam bith a without delay a dh'fhaodas a bhith feumail airson an sgrùdadh air an t-airgead laundering no maoineachadh terrorism (faic cuideachd gu h-ìosal). Neach-lagha a tha exempted from reporting fiosrachadh gu bheil e a faighinn às no obtains mu aon de a luchd-cleachdaidh, ma tha e co-cheangailte ri: Reporting dleastanasan airson an latha an-diugh luchd-lagha. Gu mì-fhortanach, an treas an t-airgead laundering na saorsaidhean a tha a - glè anmoch ìre agus nas fhaide air falbh sam bith gabhadh buaidh a thoirt air airson luchd-cleachdaidh aig an Swedish Bar - a bhith a thoirt gu buil leis an leudachadh a-reporting obligation airson luchd-lagha. A-rèir ùr: air Ceumannan gus stad a Chur air an t-Airgead Laundering agus Terrorist Maoineachadh, a chur air dòigh air deug Màrt, neach-lagha a chan eil a-mhàin have an obligation to give an Ionmhais poilis fiosrachadh air amharasach tar-ghnìomhan cumanta aig aon àm an t-adhbhar airson an aithisg has arisen, ach cuideachd aig amannan nuair a tha an neach-lagha a 'dèanamh fiù' s a bhith sam bith suspicions leithid air iarrtas bho na poilis. Agus mar sin gheibh sibh fiosrachadh a dh'iarr thu bho neach-lagha cuideachd upon s e fo chasaid cealgaireachd bho na poileis no san treas pàrtaidh. Ge-tà, tha a bhith fiosrachadh gu leòr gus taic a thoirt do s e fo chasaid cealgaireachd ('s e fo chasaid cealgaireachd a bhith a chruaidh-steach) agus"iasgach nighean aice"chan fhaod.
The Swedish Bar maintains beachd gur e seo an no enlargement of the reporting obligation agus gu bheil seo a obligation 'dol nas fhaide na na Saorsaidhean (Duilleag fichead' s a dhà b).
Only a handful of Stàitean have gone seo gu ruige seo ann an cur an gnìomh a saorsaidhean. 'S e an t-suain na ball de Ionmhais an Gnìomh Obair Force bho. FATF rinn an tòir mheasadh aithisg air an t-suain air seachd bliadhna deug an t-sultain (aithisg ri leughadh an seo).
Tha na co-dhùnaidhean a ràdh gu bheil an FATF a bha a màthair leis a' infrequent reporting na amharasach tar-ghnìomhan cumanta agus airson na h-ùghdarrasan a dhèanamh rannsachadh agus prosecute a tha nas motha an àireamh de dhroch airgead laundering de shuidheachaidhean.
A bharrachd air an seo, mhol an aithisg gun robh na dòighean-obrach airson ascertaining fiosrachadh co-cheangailte ris gu buannachdail neach a bhith air a neartachadh.
An t-suain aithris air ais chun a 'FATF anns a' ghearran (a chiad aithisg adhartais), an gearran (an dàrna aithisg adhartais) agus an t-ògmhios (treas-follow up aithisg). An t-suain samhla leabhair ri thaobh gum biodh e an aithisg air an t-seisean Làn a-rithist anns an dàmhair mu dheidhinn a bharrachd air ceumannan a ghabhail gus dèiligeadh ris na deficiencies a chaidh a chomharrachadh anns an aithisg. Anns an dàmhair, a 'FATF a-rithist anns a' cheathramh - leantainn suas an aithisg gun robh an t-suain bha deagh adhartas a dhèanamh ann a bhith a 'dèiligeadh ri deficiencies a chaidh a chomharrachadh ann an Tòir air Mheasadh Aithisg agus a' co-dhùnadh gu bheil an dùthaich a bu chòir a bhith air a thoirt air falbh bhon cunbhalach follow-up process. Le spèis gu luchd-lagha, a-rèir FATF s as ùire aithisg, an t-suain a tha seo air a measadh mar a tha na h-eisimpleirean.
